De vermelding van Bitcoin roept over het algemeen tegengestelde reacties op, en onder hen komt de verwarring met een Ponzi-piramide vaak voor. Deze misvatting wordt aangewakkerd door een gebrek aan grondig nadenken over de ware kenmerken van een Ponzi-schema en de technische werking van Bitcoin.
In dit artikel gaan we objectief de kenmerken van een piramidespel bestuderen om te bepalen of Bitcoin inderdaad een scam van dit type is. Je zult ontdekken dat de verschillen tussen de twee systemen fundamenteel zijn en dat het idee dat Bitcoin een Ponzi-schema is grotendeels ongegrond is.
Wat zijn de kenmerken van een Ponzi-schema?
De term „Ponzi-regeling” is nu een algemene term geworden voor alles dat op een scam lijkt of ook maar enigszins lijkt op een scam. Hoewel het Ponzi-schema inderdaad een scam is, is niet elke zwendelaar noodzakelijkerwijs een scam. Laten we samen de kenmerken van een Ponzi-schema bekijken.
De Ponzi-piramide is een financiële fraudestrategie die een aantrekkelijk rendement biedt op een beleggingsproduct. Een van de essentiële kenmerken is dat de promotor van deze financiële producten suggereert dat het risico dat beleggers nemen laag is of zelfs niet bestaat. In een Ponzi-regeling worden de beloofde hoge rendementen niet gegenereerd door waardecreatie, maar worden ze gehaald uit de investeringen van nieuwkomers. Het succes van dit systeem is gebaseerd op de continue stroom van nieuwe investeerders die het geld bijdragen dat nodig is om de beloofde rendementen te betalen.
Zelfs als het niet de uitvinder is, is de naam van deze frauduleuze regeling afkomstig van Charles Ponzi, een Italiaan die dit zwendelplan aan het begin van de 20e eeuw in de Verenigde Staten uitvoerde.
In een poging om de grote vraag naar hun producten te behouden, gebruiken de makers en promotors van dit soort financiële pakketten agressieve marketingtechnieken. Het doel is om nieuwe investeerders aan te trekken door hen grote winsten te beloven.
Wanneer de vraag naar het product echter daalt, kan het kapitaal dat nodig is om de opbrengsten te betalen niet meer worden geïnd, waardoor de hele piramide instort en de investeringen van de deelnemers totaal verloren gaan.
Is Bitcoin een Ponzi-schema?
Bitcoin is gewoon een peer-to-peer elektronisch geldsysteem. Dit betekent dat de werking ervan niet gebaseerd is op een centrale autoriteit, maar op al haar gebruikers. Aangezien geen enkele entiteit controle heeft over Bitcoin, is er geen organisatie die zou kunnen profiteren van het voorgestelde financiële product, fondsen zou kunnen werven bij investeerders en de herverdeling van opbrengsten zou kunnen organiseren. Bitcoin kan daarom van nature geen Ponzi-piramide zijn.
Het kernelement van het Ponzi-schema is het beloofde rendement. Het is dit rendement dat het product aantrekkelijk maakt en het aantal investeerders vergroot. Er is echter geen gegarandeerd rendement op Bitcoin. Er zijn veel mensen die je dat zullen vertellen De prijs van Bitcoin zal stijgen of dalen, maar ze vertegenwoordigen niet het Bitcoin-systeem zelf.
Het is zeker waar dat de eerste gebruikers van Bitcoin, die begin 2010 het lef hadden om Bitcoin te kopen of te minen, nu profiteren van een sterke stijging van de waarde van de cryptocurrency. Deze toegevoegde waarde was echter geenszins gegarandeerd. Ze hebben een risico genomen en worden nu beloond in verhouding tot het genomen risico.
Het zijn niet de nieuwkomers die de waardestijging van Bitcoin financieren. Deze prijsstijging vindt alleen plaats omdat individuen bereid zijn om Bitcoin voor deze prijs te kopen. Het is een klassiek mechanisme om de prijs vast te stellen op basis van vraag en aanbod. Deze mensen zijn bereid om Bitcoin tegen een bepaalde prijs te kopen omdat ze het een vorm van marginaal nut vinden. De schatting van dit nut en de waardestijging van Bitcoin zijn daarom noodzakelijkerwijs subjectief en kunnen van individu tot individu fluctueren in relatie tot veel complexe factoren. Het is dan mogelijk dat je geen enkel gebruik vindt voor bitcoin, maar dat maakt het nog geen Ponzi.
De vraag naar Bitcoin wordt niet aangewakkerd door een belofte van rendement, zoals bij een Ponzi-schema, maar door het waardeaanbod van het protocol. In dit geval heeft Bitcoin een aantal interessante kenmerken om het als monetair systeem te gebruiken: onverzekerbaarheid, onaantastbaarheid, eindig monetair aanbod, vertrouwelijkheid, probabilistische onomkeerbaarheid, lagere kosten...
Het feit dat Bitcoin geen Ponzi-schema is, betekent echter niet dat de prijs niet kan dalen. Het is geen magische troef. Net als elke andere valuta fluctueert de prijs vrij afhankelijk van vraag en aanbod. Als op een dag niemand het meer gebruikt, zal de waarde ervan dalen. Aan de andere kant, als veel mensen het adopteren, zal de prijs stijgen.
Bitcoin onderscheiden van zijn omgeving
De oorsprong van dit ontvangen idee komt waarschijnlijk uit de Bitcoin-omgeving. De cryptocurrency-sector is inderdaad vaak het toneel van allerlei soorten oplichting, faillissementen en Ponzi-piramides.
Een van de meest beruchte voorbeelden is het investeringsplatform BitConnect, met zijn cryptocurrency BCC, dat actief was van 2016 tot 2018. Dit bedrijf bood zijn klanten de mogelijkheid om bitcoin op hun platform te storten om deze in te wisselen voor „BitConnect-munten” die elke dag een hoog rendement opleveren. Volgens hen kwam het rendement van een revolutionaire handelsrobot. In werkelijkheid waren het de bitcoins van de nieuwkomers die het mogelijk maakten om dergelijke aangiften te betalen. Toen de vraag naar dit beleggingsproduct begon te dalen, stortte het hele financiële pakket in.
Deze oplichting gebruikt soms Bitcoin als valuta, maar ze belichamen niet het Bitcoin-protocol zelf. Het feit dat Bitcoin niet intrinsiek een Ponzi-piramide is, wil nog niet zeggen dat er geen piramidesysteem omheen kan worden gecreëerd.
Deze eigenschap is uiteraard niet exclusief voorbehouden aan bitcoin. Het grootste Ponzi-schema in de geschiedenis werd uitgevoerd met de Amerikaanse dollar. Het beroemde frauduleuze systeem van Bernard Madoff, georkestreerd vanaf 1990, was inderdaad gebaseerd op het monetaire systeem van de dollar. Toen de dollar in 2008 daalde, beschouwde niemand de Amerikaanse dollar echter als een Ponzi-regeling.
Het is daarom belangrijk om een duidelijk onderscheid te maken tussen het Bitcoin-systeem zelf, dat niets meer is dan een elektronisch geldsysteem, en zijn omgeving. Zoals bij elke andere valuta is het mogelijk voor bedrijven die rond Bitcoin draaien om Ponzi-schema's uit te voeren, maar dat maakt Bitcoin nog geen piramidespel.
De beste manier om uzelf te beschermen tegen deze frauduleuze entiteiten die u retouren aanbieden, is door simpelweg geen gebruik te maken van hun diensten. Om het zonder vertrouwde derden te doen, kunt u ervoor kiezen om uw bitcoins zelf te behouden door uw cryptografische sleutels te beveiligen die er toegang toe geven.
Wanneer u uw bitcoins in stand-alone bewaring heeft, heeft niemand anders dan uzelf er toegang toe. U bent dus van nature beschermd tegen Ponzi-piramides, aangezien uw bitcoins van u zijn. Niemand kan ze gebruiken om de retouren van andere gebruikers te betalen.
Om u te helpen meer te weten te komen over zelfvoogdij, hebben we de categorie „” Uw bitcoins beveiligen ” op het Bitstack-blog. U zult alle fundamentele principes van autonome Bitcoin-bewaring ontdekken, maar ook beveiligingstips en gedetailleerde tutorials.
Conclusie
Verschillende elementen stellen ons in staat te bevestigen dat Bitcoin eigenlijk geen Ponzi-piramide is:
Een Ponzi-schema moet worden gecreëerd en beheerd door een centrale organisatie, maar een dergelijke entiteit bestaat niet op Bitcoin;
Om kapitaalstromen te organiseren, moet het bedrijf dat een Ponzi-regeling initieert, de controle over de fondsen hebben. Bij Bitcoin is de gebruiker echter fysiek eigenaar van zijn geld;
Om te groeien belooft een Ponzi-schema buitengewone rendementen, maar er is geen beloofd rendement op Bitcoin;
Het Ponzi-schema moet agressieve marketingstrategieën gebruiken om een groeiende stroom nieuwkomers op peil te houden. Natuurlijk wordt er geen marketing uitgevoerd door Bitcoin, aangezien het slechts een hersenloos computerprotocol is.
Bitcoin kan van nature geen Ponzi-schema zijn. Integendeel, door zijn spreiding is het zeker het financiële systeem dat het verst afwijkt van de kenmerken van een piramidesysteem. Dus als je iemand dit cliché hoort zeggen, weet je dat ze ofwel niet begrepen wat een Ponzi-piramide is, ofwel niet begrepen wat Bitcoin is. Of misschien probeert ze hem gewoon in diskrediet te brengen met valse argumenten.
