Nel Il primo capitolo, abbiamo scoperto l'origine di questo malinteso secondo cui Bitcoin è una valuta criminale. Abbiamo anche visto perché la resistenza alla censura è una caratteristica inalienabile di Bitcoin.
Nel Il secondo capitolo, ci siamo concentrati sull'applicazione e sulle conseguenze di un possibile ban di Bitcoin.
In questo terzo e ultimo capitolo, parliamo del modello di privacy di Bitcoin. Scoprirai che finalmente Bitcoin è ben lungi dall'essere uno strumento ottimale per i criminali.
Bitcoin non è un sistema monetario anonimo
Tra il grande pubblico, molti pensano ancora che Bitcoin sia un sistema di pagamento anonimo e che non sia possibile tracciare le proprie transazioni. Tuttavia, questa affermazione è falsa. La privacy dei Bitcoin è un argomento molto più complesso di questo.
Innanzitutto, è importante comprendere il modello di privacy di Bitcoin confrontandolo con il modello del sistema bancario tradizionale. Nel sistema tradizionale, il tuo conto bancario è collegato alla tua identità. Il banchiere è in grado di sapere quale conto bancario appartiene a quale cliente e quali sono le transazioni associate. Tuttavia, questo flusso di informazioni è diviso tra il settore bancario e il dominio pubblico. In altre parole, è impossibile conoscere il saldo e le transazioni di un conto bancario appartenente a un'altra persona. Solo la banca ha accesso a queste informazioni.
Su Bitcoin, il vincolo peer-to-peer ci impone di diffondere pubblicamente il registro dei pagamenti. Rendere pubbliche queste transazioni aiuta a evitare la doppia spesa. Ogni utente è in grado di osservare le transazioni passate e, quindi, di verificare che le monete inviate non siano già state utilizzate in un'altra transazione precedente. In altre parole, la natura pubblica della blockchain consente di evitare la doppia spesa.
In questo modo, chiunque abbia accesso a un nodo di rete può osservare le transazioni di altri utenti. È quindi naturalmente impossibile per Bitcoin adottare lo stesso modello di privacy del sistema bancario. Inoltre, non è auspicabile che tutte le informazioni finanziarie di ogni utente siano disponibili al pubblico.
Quindi, invece di interrompere il flusso di informazioni tra la transazione e il pubblico, su Bitcoin, interrompiamo questo flusso tra la transazione e l'identità dell'emittente. Cioè, tutte le informazioni sulle transazioni sono pubbliche, ma normalmente non possono essere collegate a nessuna identità.
L'intera questione del rispetto della privacy dell'utente su Bitcoin risiede in questa rottura tra la transazione e l'identità delle parti coinvolte.
Mantenere questa separazione non è una cosa facile. Esistono molti strumenti e tecniche per ottimizzare la tua privacy, ma spesso richiedono una comprensione approfondita di come funziona Bitcoin. Poiché il registro è pubblico, il minimo errore nella sua strategia porta spesso a una perdita di riservatezza.
Anche con un uso ottimale di tutti i migliori strumenti esistenti su Bitcoin per rimanere anonimi, un utente non sarà mai in grado di raggiungere lo stesso livello di riservatezza fornito da un semplice pagamento con un supporto fisico.
Tuttavia, questo era l'obiettivo originale di Bitcoin. Come sottolinea il titolo del Libro bianco, il suo obiettivo era quello di portare su Internet una valuta paragonabile al contante nelle sue caratteristiche. Questa era una delle motivazioni di Cypherpunks a scrivere codice per produrre software che consentisse a ciascun individuo di far valere il proprio diritto fondamentale alla privacy su Internet. Satoshi Nakamoto dedica persino un'intera parte del White Paper di Bitcoin a questo problema della privacy.
Infine, Bitcoin non è un sistema monetario assolutamente anonimo e irrintracciabile. Fornisce un certo grado di riservatezza all'utente, in termini di come lo utilizza. Questa riservatezza può essere aumentata, senza diventare assoluta, attraverso l'uso di strumenti a livello applicativo e l'adozione delle migliori pratiche.
Bitcoin non è lo strumento ottimale per i criminali
Se ci affidiamo ai discorsi di determinati media o di determinati personaggi politici, possiamo credere che Bitcoin sia usato principalmente dai criminali. Tuttavia, le varie statistiche esistenti su questo argomento ci dicono tutt'altra cosa. In effetti, come ci dice Chainalysis nella sua relazione Tendenze dei crimini crittografici per il 2022, il tasso di transazioni illecite su criptovalute era dello 0,15% nel 2021, ovvero nell'ordine del 10 volte inferiore a quello osservato sulle valute statali.
Questo tasso diminuisce ogni anno a causa della democratizzazione di queste tecnologie. Inoltre, questo stesso rapporto ci dice che la maggior parte delle transazioni illecite di questo ritmo sono collegate ad attacchi ai vari sistemi di «DeFi» (finanza decentralizzata), che sono completamente indipendenti da Bitcoin.
Si può quindi ammettere che il tasso di transazioni su Bitcoin legate ad attività illecite è estremamente basso rispetto ad altri sistemi di pagamento. Ciò è probabilmente dovuto alla mancanza di privacy predefinita su Bitcoin e al costo aggiuntivo dell'utilizzo di metodi per migliorarla.
In effetti, quando osserviamo il comportamento di alcuni criminali rispetto a Bitcoin, vediamo che molti sono sempre più restii a utilizzarlo come mezzo di pagamento. Ad esempio, abbiamo osservato che sempre più ransomware mettere in atto incentivi in modo che le loro vittime non paghino in bitcoin, dando loro l'opportunità di farlo. Il ransomware più recente offre spesso un pagamento di riscatto in Moneros a un determinato prezzo e un pagamento in bitcoin a un prezzo più elevato. Poiché gli strumenti per violare il tracciamento dei Bitcoin sono generalmente costosi e complessi da usare, trasferiscono questo costo aggiuntivo alla vittima.
Molti bitcoiner sono preoccupati per questa evoluzione nell'uso criminale del Bitcoin perché ritengono che sia un indicatore fondamentale per questo sistema. È il caso, ad esempio, di Edward Snowden, che affermata nel 2021 che Bitcoin stava fallendo in termini di privacy.
Bitcoin sta davvero fallendo completamente dal punto di vista della privacy. (Traduzione: Bitcoin sta davvero fallendo a livello globale quando si tratta di privacy). - E. Snowden, conferenza Ethereal Summit 2021.
Oltre a questo problema dei pagamenti online, Bitcoin è sicuramente una cattiva opzione per i criminali quando si tratta di pagamenti fisici. Come suggerisce il nome, Bitcoin è un sistema per effettuare pagamenti elettronici. Pertanto, indipendentemente dalle misure adottate, qualsiasi pagamento elettronico lascia necessariamente più tracce di un pagamento fisico.
Per sua natura, Bitcoin non può essere così riservato come un pagamento in contanti, oro o qualsiasi altro bene tangibile. Tuttavia, la maggior parte dei pagamenti relativi ad attività criminali può essere effettuata tramite uno scambio fisico. È quindi illogico, per la maggior parte dei criminali, utilizzare Bitcoin quando possono semplicemente usare contanti.
Tutti questi motivi ci spiegano sicuramente perché Bitcoin è usato molto poco dai criminali in proporzione alle altre valute.
Conclusione
Abbiamo scoperto che in realtà Bitcoin non è un sistema anonimo e completamente opaco. Il tema della privacy su Bitcoin è molto più complesso e richiede molte sfumature.
Poiché Bitcoin è un sistema di pagamento elettronico, naturalmente non può raggiungere lo stesso livello di privacy del semplice utilizzo di contanti o di qualsiasi altro bene tangibile. Questo spiega sicuramente perché il bitcoin è proporzionalmente molto meno utilizzato per attività illecite rispetto alle valute statali.
